隨著各行各業(yè)數(shù)字化進(jìn)程不斷推進(jìn)，商業(yè)銀行的競爭和發(fā)展突破了傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)框架，對數(shù)字化的要求也越來越高：

銀行如何與龐大客戶群建立穩(wěn)定的關(guān)系，及時為客戶提供服務(wù)？

業(yè)務(wù)產(chǎn)生的海量數(shù)據(jù)，如何進(jìn)行挖掘和分析，為決策提供支持？

業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的數(shù)據(jù)文檔報表，如何進(jìn)行統(tǒng)一整合關(guān)聯(lián)，快速查找？

對業(yè)務(wù)安全性、合規(guī)性要求高，如何建立有效的風(fēng)險防范機(jī)制？

泛微憑借在銀行業(yè)豐富的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國家政策與銀行業(yè)需求，通過全程數(shù)字化的辦公平臺，助力商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)高效、合規(guī)的管理與業(yè)務(wù)環(huán)境，助力商業(yè)銀行內(nèi)部實(shí)現(xiàn)合規(guī)高效管理、外部以客戶為中心。

（商業(yè)銀行數(shù)字化辦公平臺應(yīng)用架構(gòu)）

泛微銀行業(yè)數(shù)字化協(xié)同辦公平臺

1、統(tǒng)一辦公入口：泛微通過集成引擎，連接商業(yè)銀行專業(yè)系統(tǒng)，建立統(tǒng)一辦公入口；借力低代碼構(gòu)建平臺，快速為商業(yè)銀行搭建日常辦公中所需應(yīng)用。

打通支行斷點(diǎn)的管理方式，構(gòu)建一體化、規(guī)范、高效的流程管理應(yīng)用體系；滿足快速擴(kuò)展的組織整合。建立從總部、支行、分理處的統(tǒng)一信息平臺。

2、打通內(nèi)外：泛微通過連接企業(yè)微信，打通銀行內(nèi)部與外部的信息屏障，讓客戶、合作伙伴等在統(tǒng)一平臺上進(jìn)行溝通，高效觸達(dá)。

3、信創(chuàng)辦公平臺：金融機(jī)構(gòu)對于協(xié)同辦公系統(tǒng)的性能、安全、技術(shù)架構(gòu)、系統(tǒng)集成等多個方面有更高要求。

泛微銀行全棧化信創(chuàng)OA，兼容國內(nèi)40余種主流軟硬件廠商產(chǎn)品，完整覆蓋整個生態(tài)鏈，具備了豐富的金融行業(yè)應(yīng)用，滿足商業(yè)銀行日常辦公所需，實(shí)現(xiàn)溝通、協(xié)作一體化、PC移動一體化。

泛微在商業(yè)銀行的數(shù)字化辦公應(yīng)用

對內(nèi)：合規(guī)、高效

01商業(yè)銀行的合規(guī)管理

商業(yè)銀行“合規(guī)管理”是對法律、法規(guī)及相關(guān)條例等規(guī)定的銀行合規(guī)風(fēng)險（比如：防洗錢、客戶隱私及數(shù)據(jù)安全以及商業(yè)操守等）進(jìn)行“識別、評估、監(jiān)控、報告”的過程。

泛微OA圍繞商業(yè)銀行“合規(guī)管理”要求，通過上下貫通的流程體系，在一個平臺實(shí)現(xiàn)合規(guī)材料上報、評估、整改、統(tǒng)計分析全面數(shù)字化管理。

（商業(yè)銀行數(shù)字化合規(guī)管理平臺應(yīng)用體系）

02商業(yè)銀行風(fēng)險管控

泛微協(xié)助商業(yè)銀行搭建以上報、審核評估、問題整改、風(fēng)險追責(zé)為核心的風(fēng)險檢測平臺。

（風(fēng)控管理平臺架構(gòu)）

并且建立年度、半年度或者月度問題上報機(jī)制，各分行需要出具的風(fēng)險措施防控報告在系統(tǒng)統(tǒng)一填報提交，報送情況總行實(shí)時可查。

形成各類風(fēng)險防控工作基本表、重點(diǎn)指標(biāo)檢測表等數(shù)據(jù)報表，顯示各分行風(fēng)險指標(biāo)的執(zhí)行基本情況。

03商業(yè)銀行雙基、雙錄管理

雙基管理

基礎(chǔ)管理+基層管理，是構(gòu)建銀行內(nèi)部管理的兩大基礎(chǔ)。商業(yè)銀行對內(nèi)部管理制度和組織架構(gòu)進(jìn)行的組織、策劃、協(xié)調(diào)、監(jiān)督等一系列工作的總稱；按照中層管理制定的計劃，具體組織人力完成計劃。

雙錄管理

銀監(jiān)會發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施專區(qū)“雙錄”，即設(shè)立銷售專區(qū)并在銷售專區(qū)內(nèi)裝配電子系統(tǒng)，對自有理財產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品銷售過程同步錄音錄像。

泛微協(xié)助商業(yè)銀行將各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)、考核、考勤、員工管理、合規(guī)檢查等內(nèi)容，通過流程推送給相應(yīng)員工，并且督促其完成。

為了提高雙基管理的自動化、智能化，泛微實(shí)現(xiàn)了將工作分解到每日、每周、每月、每季度、每年，自動按周期進(jìn)行推送。

節(jié)假日管理

對于銀行來說，不同支行、網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)時間可能不同。對于不同的分行，通過系統(tǒng)對人員的節(jié)假日情況進(jìn)行維護(hù)，按照支行、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)時間推送，推動雙基管理智能性，方便人員考核管理。

同時，若是有值班換班需求，可在系統(tǒng)內(nèi)發(fā)起申請流程，實(shí)現(xiàn)值班、換班線上審批、查閱狀態(tài)、留痕、形成報表，方便統(tǒng)計具體工作時間。

（值班管理）

考核管理

將扣分打分規(guī)則、具體打分方案錄入系統(tǒng)，標(biāo)準(zhǔn)明確，并可進(jìn)行復(fù)制推廣，提高效率。

通過發(fā)起電子考核流程，關(guān)聯(lián)工作流程與工作內(nèi)容，并且可按月/按半年匯總分?jǐn)?shù)，數(shù)據(jù)支持穿透，根據(jù)需求調(diào)整數(shù)據(jù)。

人事背調(diào)

為了實(shí)現(xiàn)員工排查和家訪高效進(jìn)行，有效對員工背景進(jìn)行調(diào)查，保障銀行用人安全，泛微以移動化、標(biāo)準(zhǔn)化填報的方式，實(shí)時記錄拜訪過程，將可疑事項(xiàng)實(shí)時上報，提高排查效率。

（人員背調(diào)）

雙錄管理

泛微協(xié)助商業(yè)銀行將雙錄檢查、查庫記錄實(shí)時記錄在系統(tǒng)，隨時可調(diào)用檢查，提高錄音錄像合規(guī)檢查效率，嚴(yán)格檢查是否按照總行相關(guān)要求落實(shí)雙錄各項(xiàng)工作。

（錄音錄像管理）

數(shù)據(jù)匯總

數(shù)據(jù)自動匯總，形成雙基過程報表，各環(huán)節(jié)、各板塊數(shù)據(jù)一一可查，有效地展現(xiàn)了顯示雙基流程處理過程及效率，有效地提高了執(zhí)行效率。

04商業(yè)銀行工單管理

為了更好地響應(yīng)銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管要求，保證客戶信息獲取及投訴處理的及時性、準(zhǔn)確性，提高客戶滿意度，不少商業(yè)銀行建立了工單管理系統(tǒng)。

泛微通過集成引擎，與銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)等系統(tǒng)進(jìn)行對接，為商業(yè)銀行建立了工單管理功能。

通過OA提交工單申請，銀行內(nèi)所有工單均通過OA進(jìn)行流轉(zhuǎn)，并將流轉(zhuǎn)結(jié)果實(shí)時同步對應(yīng)提交系統(tǒng)，實(shí)時統(tǒng)計工單數(shù)據(jù)。

（工單池）

05商業(yè)銀行法律審查管理

銀行法律合規(guī)部在法律性文件審查業(yè)務(wù)中，法律合規(guī)部每天會收到大量的法律性審查文件，如各類信貸及租賃合同、協(xié)議、證明、承諾書等等。

同時又有外包法律顧問需要先進(jìn)行初審，初審之后再進(jìn)入行內(nèi)進(jìn)行復(fù)審，最終出具法律意見書，完成整個審核過程。

現(xiàn)在，泛微通過建立法審臺賬，將流程流轉(zhuǎn)與法審臺賬數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時更新；明確分工和統(tǒng)任務(wù)和工時，對于法律顧問審查文件可實(shí)時進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。

（法律審查管理架構(gòu)）

同時可將外部法律顧問加入到OA系統(tǒng)中，可與行內(nèi)法審提交人進(jìn)行溝通，并且可對其權(quán)限進(jìn)行控制，確保銀行信息保密。

自動通過法審流程流轉(zhuǎn)自動生成報表，針對法審文件可方便查看及后續(xù)跟蹤。

此外，銀行機(jī)構(gòu)為了加強(qiáng)銀行業(yè)制度建設(shè)，提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險管理水平，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合法穩(wěn)健經(jīng)營，銀行業(yè)大力開展自身法務(wù)建設(shè)，通過數(shù)字化方式，搭建法務(wù)管理系統(tǒng)：實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與法務(wù)融合，執(zhí)行與管控并行。

06商業(yè)銀行POS機(jī)具管理

泛微以資產(chǎn)管理功能為基礎(chǔ)，為銀行客戶搭建了POS機(jī)具等資產(chǎn)全生命周期管理模塊。流程全程管控基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)、入庫、交易、借用、歸還、報損、報廢等。

（POS機(jī)全過程管理架構(gòu)）

并且可按型號、廠商等維度分類檢索、實(shí)時展現(xiàn)各分行的POS機(jī)具的數(shù)量情況。

對外：以客戶為中心

銀行業(yè)作為特殊的服務(wù)行業(yè)，大多數(shù)銀行都在強(qiáng)調(diào)服務(wù)重要性，努力為客戶提供更多個性化的服務(wù)和適應(yīng)市場需求的金融產(chǎn)品，建立具有競爭力的客戶服務(wù)體系。

01連接企業(yè)微信，營銷全過程管理

泛微通過連接企業(yè)微信和微信，協(xié)助商業(yè)銀行將商機(jī)線索、客戶信息、銷售管理、服務(wù)資源、溝通記錄、產(chǎn)品、合同等所有內(nèi)外部信息全部打通。

02連接電子簽章，合同線上簽署

目前，國家持續(xù)鼓勵、號召商業(yè)銀行使用電子章：

5月，銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法（征求意見稿）》：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與借款人及其他當(dāng)事人采用數(shù)據(jù)電文形式簽訂借款合同及其他文書。

7月，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境更好服務(wù)市場主體的實(shí)施意見》，提出要在稅務(wù)、人力資源、公積金、商業(yè)銀行等服務(wù)領(lǐng)域加快實(shí)現(xiàn)電子營業(yè)執(zhí)照、電子印章應(yīng)用，來提升涉企服務(wù)質(zhì)量和效率。

泛微全程數(shù)字化的合同管理功能，可為客戶提供合同模板、合同審批、合同歸檔等功能，并且通過連接外部系統(tǒng)，可關(guān)聯(lián)相關(guān)不動產(chǎn)、信用等數(shù)據(jù)，把控風(fēng)險、提高效率。

通過可信數(shù)字身份+具有法律效力的電子簽章，助力內(nèi)部公文公告、外部借貸合同、開戶合同、征信協(xié)議、結(jié)算憑證、辦卡申請表、轉(zhuǎn)賬憑證、柜面業(yè)務(wù)文件等在線簽字用章。

（用印申請）

03借力低代碼，搭建產(chǎn)品手冊

針對一線業(yè)務(wù)員，泛微基于低代碼平臺，整合產(chǎn)品信息，構(gòu)建了移動“產(chǎn)品手冊”，通過云橋發(fā)布到企業(yè)微信。

進(jìn)入“產(chǎn)品手冊”首頁之后，業(yè)務(wù)員可以通過類別、渠道等方面來快速查詢所需的產(chǎn)品，及時為客戶提供有效信息。

價值總結(jié)

泛微助力商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)高效規(guī)范的運(yùn)作，業(yè)務(wù)操作據(jù)可查；并且建立完善的客戶服務(wù)體系；以數(shù)據(jù)、知識為核心，整合銀行業(yè)務(wù)、管理所有資源。

進(jìn)而推動商業(yè)銀行市場營銷能力、客戶服務(wù)能力和經(jīng)營管理能力的提高，提升銀行的競爭力。