資金業(yè)務(wù)信息化訴求

● 信息化建設(shè)目標(biāo)

運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，在大土河集團(tuán)內(nèi)建設(shè)一套“以業(yè)務(wù)流程為導(dǎo)向，以客戶服務(wù)為中心，集全面資金業(yè)務(wù)管理、集團(tuán)內(nèi)部融資服務(wù)、監(jiān)督?jīng)Q策于一體”的高效和可靠的資金管理信息化系統(tǒng)。

● 資金信息化具體需求

通過項(xiàng)目的實(shí)施實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理的流程化、標(biāo)準(zhǔn)化和信息化；實(shí)現(xiàn)對(duì)成員單位服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化、自動(dòng)化；集團(tuán)監(jiān)督?jīng)Q策智能化；提高資金使用效率，爭(zhēng)創(chuàng)更多效益。

● 信息化建設(shè)難點(diǎn)

按供應(yīng)商、資金計(jì)劃項(xiàng)目、月份三個(gè)維度編制資金計(jì)劃，并按照此三個(gè)維度控制付款業(yè)務(wù)申請(qǐng)單據(jù)，實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃立體化管控。

部分單位因特殊原因沒有銀行賬戶，需要通過其他成員單位代為收付款，但資金計(jì)劃編制單位仍為真實(shí)付款單位（非代收付單位），資金計(jì)劃主體與資金結(jié)算主體分離。

● 信息化建設(shè)歷程

大土河集團(tuán)資金業(yè)務(wù)信息化建設(shè)始于 2017年 6月，分兩期實(shí)施。其中項(xiàng)目一期實(shí)施了資金結(jié)算業(yè)務(wù)，于 2017年 11 月成功上線，項(xiàng)目二期實(shí)施資金計(jì)劃、資金調(diào)度、票據(jù)管理、融資信貸業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)于2018年9月上線，資金調(diào)度業(yè)務(wù)2018年10月份上線，資金計(jì)劃業(yè)務(wù)2018年11月份上線。

項(xiàng)目總體規(guī)劃

● 實(shí)現(xiàn)業(yè)、財(cái)、資一體化管控

付款單據(jù)與訂單管理、應(yīng)收管理、應(yīng)付管理、費(fèi)用報(bào)銷、資金計(jì)劃管理、總賬管理等其它業(yè)務(wù)模塊協(xié)同處理；

● 實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)全流程系統(tǒng)化管理

u  授信協(xié)議、貸款合同系統(tǒng)化管控，并可進(jìn)行多維度查詢；

u  資金計(jì)劃體系標(biāo)準(zhǔn)化（計(jì)劃項(xiàng)目、報(bào)表格式、審批流程標(biāo)準(zhǔn)化），全業(yè)務(wù)全流程系統(tǒng)化管理及資金計(jì)劃事前管控，事中監(jiān)控，事后分析；

u  付款單與其它業(yè)務(wù)模塊協(xié)同處理，全業(yè)務(wù)流程單據(jù)聯(lián)查；

u  提供票據(jù)全生命周期系統(tǒng)化管控（登記、背書、貼現(xiàn)、到期托收等）；

關(guān)鍵應(yīng)用及價(jià)值

●建立集團(tuán)資金池、票據(jù)池

大土河集團(tuán)在資金管理上采用收支兩條線與內(nèi)部資金調(diào)度相結(jié)合的資金管理模式，以充分提升資金使用效率，降低資金使用風(fēng)險(xiǎn)。

資金業(yè)務(wù)信息化應(yīng)用價(jià)值

● 借助于行業(yè)最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐，對(duì)資金業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理、規(guī)劃、再造，提升企業(yè)資金管理水平，提升資金管理效率。

●資金業(yè)務(wù)全流程系統(tǒng)化管控，提升流程運(yùn)轉(zhuǎn)效率，同時(shí)實(shí)現(xiàn)權(quán)限范圍內(nèi)的信息共享，便捷可視化、加強(qiáng)資金管控。

●組織間業(yè)務(wù)協(xié)同，付款推動(dòng)收款自動(dòng)生成，減輕一半工作量，處理便捷化的同時(shí)降低錯(cuò)誤率。

●各類資金業(yè)務(wù)預(yù)警功能幫助控制資金風(fēng)險(xiǎn)。