企業(yè)收款對賬管理是日常工作中相當(dāng)重要一環(huán)，除了將所收取的賬款進(jìn)行核銷對賬外，對企業(yè)的應(yīng)收賬款進(jìn)行風(fēng)險管控和客戶信用管理也至關(guān)重要，其目的是保證足額、及時收回應(yīng)收賬款，降低或避免信用風(fēng)險。

為滿足企業(yè)多樣化的往來對賬方式以及快速生成后續(xù)單據(jù)的場景需求，暢捷通T+Cloud新增了「智能對賬」模型。用戶可以自行設(shè)置對賬規(guī)則和生單方案，甚至可以自定義對賬單格式及欄目。當(dāng)外部對賬單與系統(tǒng)單據(jù)對比時滿足對賬規(guī)則，即可自動對賬，并可以按照生單方案生成后續(xù)的收款單、付款單或費用單等單據(jù)，提高財務(wù)人員的業(yè)務(wù)準(zhǔn)確率和工作效率。

接下來就一起來看看「智能對賬」的功能吧~

應(yīng)用場景

用于高頻且有標(biāo)準(zhǔn)化依據(jù)的對賬、生單場景，如企業(yè)與與其進(jìn)行合作的物流公司，針對一定時間范圍內(nèi)的送貨筆數(shù)、代收金額、物流運(yùn)費等信息，進(jìn)行對賬與結(jié)算的場景；

用于往來單位相對強(qiáng)勢的對賬場景，如：向商超供貨的企業(yè)，需要根據(jù)大型商超提供的對賬單進(jìn)行對賬，對賬后進(jìn)行收款。

產(chǎn)品方案

針對以上幾種場景，可以將對企業(yè)方提供的對賬單直接導(dǎo)入T+系統(tǒng)，進(jìn)行“對賬生單規(guī)則設(shè)置”。當(dāng)萬能對賬單下的對賬單與“對賬生單規(guī)則設(shè)置”中設(shè)置的T+系統(tǒng)單據(jù)及規(guī)則完全匹配，系統(tǒng)可幫助用戶進(jìn)行自動對賬，并可以按生單規(guī)則生成后續(xù)單據(jù)。

功能入口：往來現(xiàn)金——萬能對賬單；往來現(xiàn)金——智能對賬。

接下來就一起來看看這兩個功能怎么使用吧~

1、萬能對賬單

可以承載對方企業(yè)提供的對賬單。可通過excel導(dǎo)入功能將其進(jìn)行導(dǎo)入至T+系統(tǒng)的萬能對賬單中。

系統(tǒng)預(yù)制了“順豐物流對賬單”的對賬單格式，可以匹配大部分物流公司提供的對賬單，用于物流公司與企業(yè)對賬。

用戶也可以自行設(shè)置萬能對賬單的格式。目前需要服務(wù)商在TOP低代碼平臺中進(jìn)行搭建，發(fā)布成為自己的萬能對賬單。

系統(tǒng)預(yù)制的萬能對賬單和用戶自己設(shè)計發(fā)布的對賬單都可以進(jìn)行數(shù)據(jù)導(dǎo)入。

點擊“下載導(dǎo)入模板”，可以將當(dāng)前對賬單格式下載到本地。將對賬單復(fù)制黏貼在此表中，再點擊“導(dǎo)入”按鈕將外部對賬單導(dǎo)入T+系統(tǒng)中。

2、智能對賬

對賬單生成規(guī)則

外部對賬單導(dǎo)入T+系統(tǒng)后，我們可以設(shè)置“對賬生單”規(guī)則，用于后續(xù)進(jìn)行自動對賬和生成后續(xù)單據(jù)。

舉個例子：與物流公司對賬后結(jié)算物流費用。物流公司對賬單上的往來單位、運(yùn)單號、金額與T+系統(tǒng)中的銷貨單進(jìn)行匹配，對賬成功的記錄，需支付物流公司費用用，且系統(tǒng)應(yīng)生成費用單進(jìn)行后續(xù)的財務(wù)核算。

針對以上業(yè)務(wù)舉例，可進(jìn)行相應(yīng)對賬生單規(guī)則設(shè)置，后續(xù)可進(jìn)行自動對賬和生單操作，減輕財務(wù)人員工作負(fù)擔(dān)的同時還可提高正確率。

在進(jìn)行對賬規(guī)則設(shè)置時，需注意指定對賬單據(jù)和被對賬單據(jù)。

小貼士：對賬單據(jù)指：之前外部導(dǎo)入的對賬單；被對賬單據(jù)為T+系統(tǒng)單據(jù)，通常是立賬單據(jù)。

目前支持進(jìn)行對賬的系統(tǒng)單據(jù)有：進(jìn)貨單、采購發(fā)票、銷貨單、銷售發(fā)票、出庫單、入庫單、收款單和付款單。

選擇好對賬單據(jù)后，還需要指定對賬的具體依據(jù)。它們由所選單據(jù)中的字段對應(yīng)組成；

如物流對賬時，通常是對方物流對賬單中的代收金額、貨款、服務(wù)費、日期、往來單位等信息與系統(tǒng)中銷貨單的對應(yīng)字段進(jìn)行匹配，當(dāng)所有對賬依據(jù)相符時，代表賬賬相符。

在對賬成功后，企業(yè)往往還要進(jìn)行后續(xù)的生單操作。如業(yè)務(wù)舉例中的物流結(jié)算，對賬成功的記錄，需要生成費用單。在智能對賬中也可以幫助企業(yè)進(jìn)行這個操作。

這就需要接著進(jìn)行“生單規(guī)則”的設(shè)置了。

系統(tǒng)是根據(jù)對賬單進(jìn)行生單的，因此生單的來源單據(jù)是上面對賬依據(jù)中的對賬單，用戶可以自行選擇后續(xù)即將生成的目標(biāo)單據(jù)，目前支持生成收款單、付款單及費用單。

選擇好目標(biāo)單據(jù)后，還需要指定目標(biāo)單據(jù)中對應(yīng)的單據(jù)字段。

如：對賬單中的服務(wù)費，將生成費用單上的含稅金額；對賬單中的物流網(wǎng)點，將生成費用單上的往來單位。

根據(jù)后續(xù)生單時所選擇的目標(biāo)單據(jù)的不同，附加生單規(guī)則也不同。如您選擇生成的是收\付款單，則需要在此設(shè)置結(jié)算方式和賬號；若您選擇的目標(biāo)單據(jù)為費用單，則需要在此指定生成費用單時需要用到的費用檔案、票據(jù)類型和稅率信息。

系統(tǒng)會根據(jù)您的選擇自行帶出“附件生單規(guī)則”中的設(shè)置條件。

當(dāng)目標(biāo)單據(jù)為收\付款時；可以選擇業(yè)務(wù)類型和核銷依據(jù)，目前支持生成預(yù)收\預(yù)付和直接收\付款兩種業(yè)務(wù)類型。自動生成的收\付款單，均可參與T+的自動核銷功能。

對賬生單規(guī)則設(shè)置中的其他功能：

每一個對賬生單方案都支持審核\棄審、停用\啟用的操作；方案在未審狀態(tài)下才允許刪除。對賬生單方案保存后，會顯示在左樹中。系統(tǒng)提供了搜索定位的功能，用戶可以自行選擇任意方案進(jìn)行上述操作。

智能對賬\生單

根據(jù)上述設(shè)置的“對賬生單規(guī)則”，將所對應(yīng)的對賬單與系統(tǒng)單據(jù)進(jìn)行對賬和生單的界面和過程。

在此界面中，可以實現(xiàn)“自動對賬”或“手工對賬”，進(jìn)入之前需要選擇本次對賬\生單是執(zhí)行哪一個“對賬生單規(guī)則”。

點擊【自動對賬】既可以按照，所選方案進(jìn)行對賬，對賬成功后，記錄底色會變?yōu)樗{(lán)色，點擊【取消對賬】后，可以選擇想要取消對賬的對賬記錄。

點擊【批量生單】，勾選需要生單的對賬單記錄，再點擊【保存】按鈕，滿足生單條件的對賬單記錄即可按照之前設(shè)置的對賬生單規(guī)則自動生單了。